Pengertian Leverage dan Cara Menghitungnya.

Apakah yang dimaksud dengan LEVERAGE?

leverage text

Leverage

Salah satu alasan mengapa begitu banyak orang yang tertarik untuk trading forex dibandingkan dengan instrumen kewangan lainnya adalah bahwa dengan forex, Anda boleh mendapatkan leverage lebih tinggi dari dengan saham. Meskipun banyak trader mendengar tentang kata ‘leverage’, beberapa dari mereka memiliki petunjuk tentang apa leverage itu, cara kerja leverage, dan bagaimana leverage dapat berdampak pada dasar atau garis bawah trading mereka.

Apa itu leverage?

Leverage mempunyai konsep yang sama seperti pinjaman.

Apabila anda trade 1 lot utk akaun regular, saiz lot itu ialah 100,000 USD dan bermakna anda memerlukan modal sebanyak 100,000 USD untuk melakukan transaksi jual/beli currency pair.

Tetapi dengan adanya leverage, anda tidak perlu ada modal sebanyak itu, leverage adalah seperti pinjaman, di mana kita perlu ada 1% daripada modal keseluruhan.

Leverage yang standard ialah 1:100. Ia bermaksud anda hanya perlu ada 1/100 atau 1% daripada jumlah sebenar. 1% ialah modal anda sendiri, 99% dipinjamkan oleh broker anda.

Contoh pengiraan:

Akaun Regular: 100,000 USD Leverage: 1:100 Ini bermakna, anda perlu ada 1% daripada 100,000 USD untuk 1 lot.

1% x 100,000 USD = 1000 USD Oleh itu, nilai 1 lot untuk akaun regular = 1000 USD

• Nilai 1 lot untuk Leverage 1:100 1/100 x 100,000 = 1000 USD 1/100 x 10,000 = 100 USD

• Nilai 1 lot untuk Leverage 1:200 1/200 x 100,000 = 500 USD 1/200 x 100,000 = 50 USD

• Nilai 1 lot untuk Leverage 1:400 1/400 x 100,000 = 250 USD 1/400 x 100,000 = 25 USD

• Nilai 1 lot untuk Leverage 1:500 1/500 x 100,000 = 200 USD 1/500 x 100,000 = 20 USD .

Dari jadual di atas, dapat dilihat bahawa apabila leverage semakin tinggi, semakin tinggi pinjaman yang diberikan kepada anda dan semakin kurang modal yang perlu anda sediakan untuk 1 lot. Untuk semua leverage yang berbeza-beza, nilai 1 pip tetap sama bagi 1 lot.

Jika akaun mini, 1 pip untuk 1 lot ialah 1 USD dan 1 pip untuk 1 regular(standard) lot ialah 10 USD.

Katakan anda mempunyai modal 1000 USD dan anda ingin membuka akaun mini. 1 mini lot = 100 USD. Dengan modal 1000 USD, anda boleh mendapat 10 lot.

Jadual di bawah menunjukkan perbandingan leverage dengan menggunakan modal 1000 USD. Leverage 1:100 Leverage 1:200 Leverage 1:400

Contoh Modal 1000 USD

Nilai 1 mini lot 100 usd 50 usd 25 usd Jumlah lot yg boleh diperolehi dengan modal 1000 usd 10 lot 20 lot 40 lot Nilai 1 pip per lot 1 usd 1 usd 1 usd Dengan modal 1000 USD, katakan anda menggunakan 100 USD margin untuk anda trade. Margin 100 usd 100 usd 100 usd Jumlah lot yang anda gunakan 1 lot 2 lot 4 lot Nilai 1 pip utk margin 100 usd 1 usd 2 usd 4 usd Jika anda untung 10 pip + 10 usd + 20 usd + 40 usd Jika anda untung 100 pip + 100 usd + 200 usd + 400 usd Jika anda rugi 10 pip - 10 usd - 20 usd - 40 usd Leverage yang besar akan memberikan pulangan yang besar kepada anda. Risiko juga semakin besar. Oleh itu, penggunaan leverage yang besar memerlukan money management yang betul.

Leverage ada beberapa jenis:

• 1:1 bererti wang jaminannya = nilai kontrak (100%)

• 1:50 bererti wang jaminannya 2% dari nilai kontrak

• 1:100 bererti wang jaminannya 1% dari nilai kontrak

• 1:200 bererti wang jaminannya 0.50% dari nilai kontrak

• 1:400 bererti wang jaminannya 0.25% dari nilai kontrak

• 1:500 bererti wang jaminannya 0.20% dari nilai kontrak

Risiko Leverage Real berlebihan

Leverage Real memiliki potensi untuk memperbesar keuntungan atau kerugian besar yang sama. Semakin besar jumlah modal dalam account yang Anda gunakan, semakin tinggi risiko yang harus Anda pertimbangkan.Sebagai Catatan, bahwa risiko ini tidak selalu berhubungan dengan leverage margin meskipun leverage margin juga dapat mempengaruhi jika trader tidak hati-hati.

Mari kita menggambarkan hal ini dengan contoh.

Kedua Trader A dan B mempunyai modal trading sebesar US $ 10.000, dan mereka trading dengan broker yang memerlukan margin deposit 1%. Setelah melakukan beberapa analisis, keduanya sepakat bahwa USD / JPY sedang berada bagian atas dan nilainya pasti jatuh. Oleh karena itu, keduanya memutuskan untuk mengambil USD / JPY di 120.Trader A memilih untuk menerapkan 50 kali leverage nyata pada perdagangan ini oleh shorting US $ 500.000 senilai USD / JPY (50 x $ 10,000) berdasarkan modal trading $ 10.000 nya. Karena USD / JPY berdiri di 120, satu pip USD / JPY untuk satu lot standar adalah senilai sekitar US $ 8,30, jadi satu pip USD / JPY untuk lima lot standar adalah senilai sekitar US $ 41,50. Jika USD / JPY naik ke 121, Trader A akan kehilangan 100 pips pada trading ini, yang setara dengan kerugian sebesar US $ 4.150.

Kerugian ini mewakili 41,5% kekalahan dari modal perdagangan totalnya.

Trader B adalah pedagang yang lebih berhati-hati dan memutuskan untuk menerapkan lima kali leverage nyata pada perdagangan ini oleh shorting US $ 50.000 senilai USD / JPY (5 x $ 10,000) berdasarkan modal trading $ 10.000 nya. Itu senilai $ 50.000 USD / JPY sama dengan hanya separuh dari 1 lot standar. Jika USD / JPY naik ke 121, Trader B akan kehilangan 100 pips pada trading ini, yang setara dengan kerugian sebesar $ 415. Rugi ini merupakan 4,15% dari modal total tradingnya nya Lihat label di bawah untuk melihat bagaimana account trading kedua trader dibandingkan setelah kehilangan 100-pip.

Leverage yang berlebihan berisiko Tinggi.

Dengan jumlah yang lebih kecil dari leverage nyata yang diterapkan pada masing-masing trading, Anda mampu untuk memberikan trading ruang lebih banyak untuk bernapas dengan menetapkan titik henti lebih luas tetapi yang wajar dan menghindari risiko terlalu banyak uang Anda. Sebuah trading dengan leverage tinggi dapat menguras account trading anda dengan cepat jika keadaannya sedang berlawanan dengan Anda , karena Anda akan menederita kerugian yang lebih besar akibat dari banyak lot besar yang digunakan. Perlu diingat bahwa leverage benar-benar fleksibel dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing trader. Memiliki tujuan dalam trading yang sangat menguntungkan adalah bukan tentang membuat jutaan uang Anda pada akhir bulan ini atau tahun ini

Bagaimana leverage bekerja di pasar forex?

Konsep leverage digunakan oleh kedua investor dan perusahaan. Investor menggunakan leverage secara signifikan untuk meningkatkan keuntungan yang dapat diberikan melalui investasi. Mereka bertumpu pada investasi mereka dengan menggunakan berbagai instrumen yang termasuk opsi, futures dan rekening margin. Perusahaan dapat menggunakan leverage untuk membiayai aset mereka. Dengan kata lain, bukan menerbitkan saham untuk meningkatkan modal, perusahaan dapat menggunakan pembiayaan utang untuk berinvestasi dalam kegiatan usaha dalam upaya untuk meningkatkan nilai pemegang saham.Dalam forex, investor menggunakan leverage untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi nilai tukar antara dua Negara yang berbeda. Leverage yang dicapai di pasar forex adalah salah satu yang tertinggi yang didapat oleh investor. Leverage adalah pinjaman yang diberikan kepada investor oleh broker yang menangani account forex nya. Ketika seorang investor memutuskan untuk berinvestasi di pasar forex, dia harus terlebih dahulu membuka rekening margin dengan broker. Biasanya, jumlah leverage yang diberikan adalah baik 50:1, 100:1 atau 200:1, tergantung pada broker dan ukuran posisi investor dalam trading. Standar perdagangan dilakukan pada 100.000 unit mata uang, sehingga untuk perdagangan sebesar ini, leverage yang disediakan biasanya 50:1 atau 100:1. Leverage 200:1 biasanya digunakan untuk posisi $ 50.000 atau kurang.Untuk trading mata uang $ 100.000, dengan margin sebesar 1%, investor hanya perlu deposit $ 1000 ke rekening margin-nya. Leverage yang diberikan pada perdagangan seperti ini adalah 100:1. Leverage sebesar ini secara signifikan lebih besar dari leverage 2:1 umumnya dilengkapi pada ekuitas dan leverage 15:1 yang disediakan oleh pasar berjangka. Meskipun leverage 100:1 mungkin tampak sangat riskan, risikonya secara signifikan lebih sedikit jika Anda menganggap bahwa perubahan harga mata uang biasanya kurang dari 1% selama trading hari itu. Jika mata uang berfluktuasi sebanyak ekuitas, broker tidak akan mampu untuk memberikan banyak pengaruh.Walaupun kemampuan untuk mendapatkan keuntungan signifikan dengan menggunakan leverage adalah besar, leverage juga dapat bekerja melawan investor. Sebagai contoh, jika mata uang yang mendasari salah satu trading Anda bergerak ke arah yang berlawanan dari apa yang Anda percaya akan terjadi, leverage akan sangat menguatkan potensi kerugian. Untuk menghindari bencana seperti itu, trader forex biasanya menerapkan gaya trading yang ketat yang mencakup penggunaan stop dan limit orders.